Simply Wall St

왜 8백만 명의 투자자는 모닝스타 대신 심플리 월 스트리트를 선택할까?

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시작하기 전에 모닝스타 제품이 다양하다는 점을 유의하세요:

모닝스타 포트폴리오 매니저
모닝스타 인베스터
모닝스타 프리미엄
모닝스타 ARC

이들은 모두 다르며 각각 별도의 구독이 필요합니다.

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TL:DR 심플리 월 스트리트와 모닝스타 사이의 핵심 차이점은 무엇일까요?

심플리 월 스트리트는 내러티브를 통해 포트폴리오를 구성하고 유지할 수 있지만 모닝스타에서는 불가능합니다.
모닝스타는 개인 투자자보다 주로 금융 전문가를 대상으로 합니다.
모닝스타 제품은 사용이 어렵고 오래된 기술로 개발되었으며, 일부 사용자들은 서비스 중단 현상을 보고하기도 합니다.
개인 투자자들은 모닝스타의 전문 고객에 비해 2등 고객으로 대우받는다고 느낄 수 있습니다.
심플리 월 스트리트는 개인 투자자를 위해 만들어졌으며, 금융 전문가를 위한 전용 제품은 없습니다.
심플리 월 스트리트는 장기 투자 원칙에 기반을 두고 단순함에 중점을 두며, 시각 자료를 활용해 데이터와 분석을 쉽게 이해할 수 있도록 합니다.
심플리 월 스트리트는 단일 구독으로 모든 기능을 이용할 수 있습니다.
모닝스타는 심플리 월 스트리트와 달리 아이디어를 공유하는 투자자 커뮤니티가 없습니다.

소개

올바른 투자 리서치 플랫폼을 선택하는 것은 개인 투자자에게 큰 변화를 가져올 수 있습니다. 똑똑한 주식 투자자들 사이에서 심플리 월 스트리트와 모닝스타 모두 인기가 있지만, 근본적으로 서로 다릅니다. 그 이유를 살펴봅시다.

기본 원칙

심플리 월 스트리트는 명확히 개인 투자자를 위해 설계되었지만, 모닝스타의 제품들은 전통적으로 투자 전문가를 대상으로 해왔습니다. 심플리 월 스트리트는 주식 분석에서 접근성과 시각적 접근을 강조하며 중요한 재무 정보를 읽기 쉬운 차트와 인포그래픽으로 제공합니다. 이 서비스는 개인 투자자들에게 인기가 높으며 (2025년 기준 전 세계 800만 명 이상의 사용자), 디자인 역시 이러한 초점을 반영합니다. 복잡한 재무 지표는 사용자가 기업의 기초를 빠르게 파악할 수 있도록 스노우플레이크 다이어그램과 같은 직관적인 시각 자료로 정제됩니다.

반면 모닝스타는 엄격한 분석과 전문적인 도구로 유명한 40년 경력의 베테랑 투자 리서치 업체입니다. 이 플랫폼(특히 모닝스타 프리미엄 이상 등급)은 집중적이고 견고하며, 방대한 데이터와 전문가의 통찰을 원하는 사용자를 위해 구축되었습니다. 모닝스타는 어드바이저와 기관을 위한 뮤추얼 펀드 및 주식 리서치에서 오랜 전통을 쌓아왔으며, 이러한 점이 드러납니다 – 인터페이스는 단순함보다는 깊이를 우선시합니다.

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주식 리서치 보고서

전 세계 어느 주식이든 심플리 월 스트리트는 즉각적인 시각 요약(“스노우플레이크” 그래픽)을 제공하여 기업의 기초를 가치, 향후 성장, 과거 실적, 재무 건전성, 배당금의 다섯 가지 측면으로 정리해 줍니다. 주요 지표와 적정 가치 추정치는 페이지에 바로 표시되며, 색상으로 구분된 그래픽과 슬라이더를 통해 해당 기업의 위치를 한눈에 파악할 수 있습니다. 이 접근 방식은 장황한 보고서를 읽지 않고도 주식의 강점과 약점을 빠르게 파악할 수 있게 해줍니다. 이는 근본적으로 편향 없는, 순수 데이터에 기반한 분석으로, 모든 주식이 S&P Global의 동일하고 엄격한 기준과 데이터를 통해 평가됩니다. 심플리 월 스트리트에서 사용하는 방법은 이들의 GitHub 계정에도 잘 문서화되어 있습니다.

__wf_reserved_inherit — 15가지 모델이 모두 인상적으로 보이지만, 대부분은 해당되지 않는다는 점을 깨닫게 됩니다

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인베스팅 프로는 재무 건전성 등급과 적정 가치를 제공합니다. 적정 가치를 산출하는 이들의 방식은 15개 모델의 평균을 사용합니다. 겉으로 보기에는 좋아 보이지만, 실제로 이 모델 대부분은 모든 기업에 적용할 수 있는 것은 아닙니다. 간단한 예로, 성장주를 평가하는 데 배당 모델을 사용하거나, 은행이 아닌 기업을 평가하는 데 주가순자산비율(PB) 방식을 적용하는 것은 전혀 타당하지 않습니다.

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마찬가지로 그들의 재무 건전성 등급은 다음에 기반합니다:

인베스팅프로의 재무 건전성은 1~5의 척도를 사용하여, 상대 가치, 가격 모멘텀, 현금 흐름 건전성, 수익성 건전성, 성장성 건전성이라는 5개 요소(Health Checks)를 고려하여 주식을 평가합니다. 재무 건전성은 각 Health Check의 가중 평균으로 계산됩니다.

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이는 다소 이상한데, 이러한 파라미터나 항목 중 많은 부분이 재무 건전성과는 무관하기 때문입니다. 사실상 모든 지표가 지표의 백분위수 비교에만 근거합니다. 예를 들어 "성장성 건전성"은 단순히 PEG 비율에 기반합니다.

이는 각 항목이 기업의 한 측면을 정확히 분석하도록 특별히 고안된 스노우플레이크 분석과는 상당히 다릅니다.

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‍관련 링크

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커뮤니티 아이디어

인베스팅 프로는 심플리 월 스트리트와 달리 커뮤니티 기능이 없어, 투자자들이 아이디어를 공유하고 논의하거나 내러티브를 통해 포트폴리오를 구성할 수 없습니다.

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관련 링크

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포트폴리오 관리

인베스팅 프로에는 포트폴리오 관리 기능이 없고, 관심 목록만 만들 수 있습니다.

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관련 링크

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비용 (플랜 및 가격)

심플리 월 스트리트 가격: 심플리 월 스트리트는 프리미엄(freemium) 모델을 사용하며, Free, Premium, Unlimited 세 가지 레벨이 있습니다.

인베스팅 프로 가격: 인베스팅 프로의 기본 플랜은 기사 하나를 무료로 제공하지만 이후에는 유료입니다.

플랜	심플리 월 스트리트	인베스팅 프로
무료 / 기본	무료 플랜 – $0 • 월 5개 기업 보고서 • 1개의 포트폴리오(10개 종목) • 기본 스크리너	무료 플랜 – $0 • 실시간 가격(제한적) • 일부 기사 및 뉴스 • 광고 표시
스탠다드 / 프리미엄	프리미엄 – 연간 $120 (연간 청구 시 월 약 $10) • 월 30개 보고서 • 3개 포트폴리오(각 30개 종목) • 스크리너, 알림, 브로커 연동	인베스팅 프로 – 연간 $249 (연간 청구 시 월 약 $20.75) • 적정 가치 추정 및 Pro 선정 종목 • 고급 스크리닝 & 펀더멘털 • 주식 비교 도구, 광고 없음
하이엔드 / 무제한	무제한 – 연간 $240 • 무제한 주식 보고서 • 5개 포트폴리오(보유 종목 제한 없음) • 내보내기 도구, 고급 분석	공개적으로 더 높은 등급은 없음 (가끔 Investing.com 기관용 플랜과 함께 제공)