Simply Wall Street vs Morningstar - Revisión detallada de comparación de productos junio de 2025

Por qué 8 millones de inversores eligen Simply Wall St en lugar de Morningstar

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Antes de empezar, ten en cuenta que existe una gama de productos de Morningstar:

• Morningstar Portfolio Manager
• Morningstar Investor
• Morningstar Premium
• Morningstar ARC

Todos son diferentes y todos requieren una suscripción independiente.

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TL:DR ¿Cuáles son las diferencias clave entre Simply Wall St y Morningstar?

• Simply Wall St te permite crear y mantener una cartera utilizando narrativas; esto no es posible en Morningstar
• Morningstar atiende principalmente a profesionales de las finanzas en lugar de a inversores particulares
• Los productos de Morningstar son más difíciles de usar y están construidos con tecnología más antigua; algunos usuarios han informado de interrupciones
• Los particulares pueden sentir que se les trata como clientes de segunda clase en comparación con los clientes profesionales de Morningstar
• Simply Wall St se creó para inversores particulares y no cuenta con un producto dedicado para profesionales de las finanzas
• Simply Wall St se basa en los principios de la inversión a largo plazo y se centra en la simplicidad, aprovechando recursos visuales para que los datos y los análisis sean fáciles de entender
• Simply Wall St es una única suscripción que da acceso a todas las funciones
• Morningstar no cuenta con una comunidad de inversores que comparta ideas, a diferencia de Simply Wall St

Introducción

Elegir la plataforma de investigación de inversiones adecuada puede marcar una gran diferencia para un inversor minorista. Tanto Simply Wall St como Morningstar son populares entre los selectores de acciones expertos, pero son fundamentalmente diferentes; veamos por qué.

Principios fundamentales

Simply Wall St está diseñado explícitamente para inversores particulares, mientras que los productos de Morningstar han estado tradicionalmente orientados a profesionales de la inversión. Simply Wall St hace hincapié en un enfoque accesible y visual para la investigación de acciones: su plataforma presenta los datos financieros clave en gráficos e infografías fáciles de leer. El servicio es popular entre los inversores minoristas (más de 8 millones de usuarios en todo el mundo a 2025) y su diseño refleja este enfoque: las métricas financieras complejas se destilan en elementos visuales intuitivos (como el diagrama Snowflake) que ayudan a los usuarios a comprender rápidamente los fundamentos de una empresa.

Morningstar, por su parte, es un veterano de 40 años en la investigación de inversiones, conocido por su análisis riguroso y sus herramientas de nivel profesional. Su plataforma (especialmente Morningstar Premium y los niveles superiores) es intensa y robusta, creada para usuarios que desean datos exhaustivos y conocimientos de expertos. La trayectoria de Morningstar está en la investigación de fondos mutuos y acciones para asesores e instituciones, y se nota: la interfaz da prioridad a la profundidad sobre la simplicidad.

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Informes de investigación de acciones

Para cualquier acción del mundo, Simply Wall St te ofrece un resumen visual instantáneo (el gráfico “snowflake”) que destila los fundamentos de la empresa en cinco dimensiones (valor, crecimiento futuro, rendimiento pasado, salud financiera y dividendos). Las métricas clave y las estimaciones de valor razonable están disponibles en la página, con gráficos codificados por colores y controles deslizantes que indican cómo se compara la empresa. Este enfoque te permite comprender rápidamente los puntos fuertes y débiles de una acción sin leer extensos informes. Es un análisis fundamentalmente imparcial y basado en cifras: cada acción se evalúa con los mismos criterios rigurosos y datos de S&P Global. El método utilizado por Simply Wall St también está bien documentado en su cuenta de Github.

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Investing Pro ofrece una calificación de salud financiera y un valor razonable. Su método para el valor razonable utiliza el promedio de 15 modelos; a simple vista esto puede parecer algo positivo, pero en realidad la mayoría de estos modelos no son aplicables a todas las empresas. Un ejemplo sencillo sería utilizar un modelo de dividendos para valorar una empresa de crecimiento o un múltiplo PB para valorar cualquier empresa que no sea un banco; ninguno de los dos tiene sentido.

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Del mismo modo, su calificación de salud financiera se basa en:

La salud financiera de InvestingPro utiliza una escala de 1 a 5 para calificar una acción teniendo en cuenta cinco parámetros, nuestros Chequeos de Salud: Valor Relativo, Momentum de Precio, Salud del Flujo de Caja, Salud de la Rentabilidad y Salud del Crecimiento. La salud financiera se calcula como un promedio ponderado de los chequeos de salud.

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Esto es extraño, ya que muchos de estos parámetros o chequeos no tienen nada que ver con la salud financiera; de hecho, todas estas métricas se basan simplemente en comparar ratios con sus percentiles. Por ejemplo, la \"Salud del Crecimiento\" se basa simplemente en el ratio PEG.

Esto es sustancialmente diferente al análisis Snowflake, donde cada chequeo está diseñado específicamente para analizar correctamente un aspecto de la empresa.

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‍Enlaces relevantes

• Informe de empresa de Simply Wall St sobre Nvidia
• Metodología de investigación de acciones de Simply Wall St
• Metodología de valor razonable de Investing Pro
• Metodología de salud financiera de Investing Pro

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Ideas de la comunidad

Investing Pro no dispone de una comunidad, a diferencia de Simply Wall St; esto significa que los inversores no pueden compartir ni debatir ideas ni construir una cartera utilizando narrativas.

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Enlaces relevantes

• Ejemplo de narrativa comunitaria sobre Nvidia en Simply Wall St
• Comunidad de narrativas de Simply Wall St

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Gestión de cartera

Investing Pro no ofrece gestión de cartera, solo la creación de listas de seguimiento.

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Enlaces relevantes

• Cartera demo de Simply Wall St
• Acerca de la cartera de Simply Wall St

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Coste (planes y precios)

Precios de Simply Wall St: Simply Wall St tiene un modelo freemium con tres niveles: Gratis, Premium e Ilimitado.

Precios de Investing Pro: El plan básico de Investing Pro ofrece un artículo gratuito, pero después es de pago.

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Opiniones y valoraciones

Comparemos las valoraciones de ambos productos lado a lado.

Trustpilot de Simply Wall St: 4,4  ★★★★☆

Trustpilot de Morningstar: 1,6 o 1,8 ★★☆☆☆

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Algo de lo que hay que tener cuidado con Morningstar es la fiabilidad de su plataforma, el servicio de atención al cliente y su política de cargos en tarjetas de crédito.

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